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2021年證券從業《基礎知識》鞏固練習模擬試題十四

來源:233網校 2021-11-14 00:00:01

2021年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》鞏固練習模擬試題及答案

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1、我國對申請合格境外投資者資格所應具備的條件要求不包括( )。

A. 財務穩健,資信良好

B. 近3年或者自成立以來未受到監管機構的重大處罰

C. 治理結構、內部控制和合規管理制度健全有效

D. 境外投資業務主要負責人員符合申請人所在境外國家或者地區有關從業資格的要求

參考答案:D

參考解析:我國對申請合格境外投資者資格所應具備的條件要求如下: (1)財務穩健,資信良好,具備證券期貨投資經驗; (2)境內投資業務主要負責人員符合申請人所在境外國家或者地區有關從業資格的要求(如有); (3)治理結構、內部控制和合規管理制度健全有效,按照規定指定督察員負責對申請人境內投資行為的合法合規性進行監督; (4)經營行為規范,近3年或者自成立以來未受到監管機構的重大處罰; (5)不存在對境內資本市場運行產生重大影響的情形。

2、劃入社保基金的貨幣資產的投資,按成本計算,不符合規定的是()。

A. 銀行存款和國債投資的比例不得低于60%

B. 企業債、金融債投資的比例不得高于10%

C. 證券投資基金、股票投資的比例不得高于40%

D. 在同一家銀行的存款不得高于社保基金銀行存款總額的50%

參考答案:A

參考解析:考查社保基金。劃入社保基金的貨幣資產的投資,按成本計算,應符合下列規定:

(1)銀行存款和國債投資的比例不得低于50%。其中,銀行存款的比例不得低于10%。在一家銀行的存款不得高于社保基金銀行存款總額的50%。

(2)企業債、金融債投資的比例不得高于10%。

(3)證券投資基金、股票投資的比例不得高于40%。全國社保基金投資境外的資金來源為以外匯形式上繳的境外國有股減持所得。全國社保基金境外投資的比例,按成本計算,不得超過全國社保基金總資產的20%。

3、按照《關于復雜金融產品銷售的適當性要求(最終報告)》規定,金融機構在銷售金融產品的過程中的銷售行為包括( )。

Ⅰ、對投資者作出收益承諾

Ⅱ、向顧客提供投資建議

Ⅲ、管理個人投資組合

Ⅳ、推薦公開發行的證券

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案:C

參考解析:考查金融機構銷售金融產品的適當性。

國際證監會組織《關于復雜金融產品銷售的適當性要求(最終報告)》指出,適當性是指金融機構在銷售金融產品的過程中應當遵守的標準和規定,并據此評估所出售的產品是否符合客戶的財務狀況和需求。銷售行為包括向客戶提供投資建議、管理個人投資組合和推薦公開發行的證券,評估項目既包括客戶的投資知識、投資經驗、 投資目標、風險承受能力、投資期限等,也包括客戶定期追加投資、提供額外抵押以及理解復雜金融產品的能力。

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